投稿 中小企業必見！与信審査に使える反社チェックツールをピックアップ は ITreview Labo に最初に表示されました。
]]>反社チェックツールを使えば、与信審査が行えて、コンプライアンスに関する業務を一任できます。そこでこの記事では、与信審査に使える反社チェックツールについてご紹介します。
反社チェックツールとは、新規取引先が反社会的勢力、またはそれに関係する企業かどうかを見極めるためのツールです。一般的にはインターネット記事や新聞記事などのデータベースを利用し、膨大な情報の中から反社会的勢力との関わりがあるかどうかをチェックします。
「反社チェックツール」というだけあり、中心となるのは反社チェックでの活用ですが、反社チェックツールの中には与信審査など、その他のコンプライアンス業務に活用できるものもあります。
与信審査というのは新規取引先の基本情報や信用情報をもとに、「相手企業にしっかりとした支払い能力があるか？」を判断する作業です。
一般的な与信審査の仕組みとしては、相手企業の賃借対照表や損益計算書などの決算書類等を確認し、支払い能力などを判断します。さらに相手企業の既存取引先の評価情報を参考にするなど、さまざまなプロセスを経て信用の可否を判断します。
反社チェックツールによる与信審査では、こうした複雑な与信プロセスをサービス事業者が代行してくれるため、企業はコンプライアンス業務の多くをサービス事業者に一任することができます。しかし、すべての反社チェックツールで対応できるわけではないので、事前にチェックしておきましょう。
それでは、与信審査にも使える反社チェックツールを2つご紹介します。それぞれの特徴を知り、自社に合った反社チェックツールを選びましょう。
アラームボックス パワーサーチは、与信審査に必要な情報を1～3営業日ほどで入手できる反社チェックツールです。調査を依頼するとマイページにレポートが納品され、反社チェックの内容確認ができます（レポートの閲覧は1年まで）。メモの管理もできるため、社内での情報共有が楽になり、与信審査業務をウェブ上で効率よく行うことができます。
信用状況は5段階で表示されるため与信判断の指標になり、調査担当者からのアドバイスも付いてくるため、客観的な視点を取り入れながら与信審査を行えるのがメリットです。また、インターネットに投稿された注意が必要な情報をモニタリングする機能や、売掛金に保証をかけられるギャランティなどのオプションを組み合わせることで、より安心・安全なビジネスを推進できます。
| 初期費用 | 要お問い合わせ |
| 費用 | 3,000円～/月 |
URIHOは売掛金保証サービスを中心とした反社チェックツールであり、与信審査も行えます。審査の際に反社チェックも行われるため、総合的な与信審査が行えるという仕組みです。プランに応じて保証金額がアップするため、企業のビジネス状況に合わせて利用可能です。
| 初期費用 | 0円 |
| 費用 | 9,800円～/月 |
企業が新規取引をスタートするにあたって、与信審査も反社チェックも欠かせないコンプライアンス業務です。しかし、コンプライアンス担当者のいない中小企業では、どちらか一方しか行っていない、あるいはどちらも行っていないというケースが少なくありません。
これでは、反社会的勢力との関係による「レピュテーションリスク※」を排除できません。企業が社会的責任をしっかりと果たしていることは、今や社会的信用に大きく関わる事項です。そのため、新規取引をスタートする際は、与信審査と反社チェックを同時に行うのがベストとなります。
上記にご紹介した2つの反社チェックツールは、与信審査も反社チェックも同時に行えるため、コンプライアンス担当者が不在で困っている中小企業の大きな助けになります。
一方で、「純粋に反社チェックだけを行いたい」というニーズを抱えている企業も少なくないでしょう。そのような場合は、機能選定時にシンプルなものをピックアップしましょう。
※企業に対するネガティブな評価が広まった結果、企業の信用やブランド価値が低下し、損失を被るリスク
「我が社には完璧な与信審査プロセスがある」と自信を持っている企業なら、与信審査をアウトソーシングする必要はありません。
一方で、与信審査に自信がない企業や発足間もないスタートアップ企業などにおいてはレピュテーションリスクや代金未払いリスクが排除できないため、与信審査もカバーできる反社チェックツールの導入をおすすめします。人的リソースが限られる中小企業では、月々数万円で与信審査と反社チェックが行えるようになるため特におすすめです。この機会に、反社チェックツールの導入をぜひ検討してみましょう。
投稿 中小企業必見！与信審査に使える反社チェックツールをピックアップ は ITreview Labo に最初に表示されました。
]]>投稿 反社チェックツールとは？コンプライアンス違反を防ぐ機能やメリットを解説 は ITreview Labo に最初に表示されました。
]]>しかし「知らなかったでは済まない」のが実情であり、反社会的勢力と関係を持った企業は社会的信用がなくなり、ビジネスの継続が困難になることが多々あります。そうしたリスクを提言できるのが反社チェックツールです。この記事では、反社チェックツールの導入メリットについてご紹介します。
そもそも反社チェックとは、新規取引先と契約・取引をスタートする前に、相手企業が「反社会的勢力（反社）」に関係していないかを判断するための作業です。
反社会的勢力の多くはその実態を隠しながら経済活動を行い、組織の資金源としています。また、反社会的勢力に属していなくても暴力団や詐欺グループと金銭的な関係にある企業も存在するため、相手企業がそうした組織に該当するか否かを見極めなければいけません。
その作業をシステム上で行えるのが反社チェックツールです。ちなみに反社会的勢力の定義は広く、次のような組織が該当します。
コンプライアンスとは「企業が法令に対する責任を果たすこと」であり、反社チェックは企業にとって果たすべき責任の1つです。日本では2007年に「企業が反社会的勢力による被害を防止するための指針」を発表し、反社会的勢力による被害を防止するために、次の基本原則を定めました。
引用：企業が反社会的勢力による被害を防止するための指針｜法務省
その後、各都道府県が「暴力団排除条例」を制定し、反社会的勢力との取引を防止するために以下の対応を企業に求めています。
これを疎かにすると、「レピテーションリスク」が高まるので注意が必要です。例えば、会社役員と反社会的勢力との密会が発覚した際に、既存顧客との取引停止や株価の暴落などが起こることがあります。ネガティブな要因によって、企業の信用やブランド価値が低下することがレピュテーションリスクです。こうしたリスクを排除するためにも、反社チェックツールが欠かせません。
「正確性の向上」と「取引の迅速化」の2点がメリットとしてあげられます。
新規取引先の反社チェックを行うにあたって、インターネット検索だけで済ませている企業は多いでしょう。インターネット上はさまざまな情報で溢れていますが、全てではありません。新聞のデータベースを確認したり、行政機関に照会したり、さまざまな工程を経て反社チェックの正確性を担保できます。
反社チェックツールを利用すれば、サービスが提供しているデータベースに会社名を打ち込んで検索をかけるだけで、信頼性の高い情報を得ることができ、反社チェックの正確性を向上できるでしょう。細かい情報取集をする必要がなくなるため、取引開始までの確認作業が効率化できます。
反社チェックツールでよく提供されているのが以下の３つの機能です。
会社名を入力してチェックすると、反社チェックツールが用意しているデータベースから反社会的勢力に関係する情報を探すことができます。主にインターネット記事、新聞記事をデータベース化しており、幅広い情報検索が可能です。
反社チェックでは正しい情報を元に、反社会的勢力に関係しているかどうかを判断しなければいけません。多くの反社チェックツールはAIが不要な情報を排除してくれるため、判断までにかかる時間を大幅に短縮できます。
反社チェックツールによっては、与信判断のアドバイス機能が備わっています。反社会的勢力に関係しているかどうか判断しかねるという場合は有効な打ち手です。
反社チェックツールを選ぶ際には、まず「どのような反社チェックが必要か？」を社内で整理しておきましょう。例えば記事などのチェックにかかる時間を削減するだけなら、簡易的なデータベース紹介機能を持った反社チェックツールで十分です。一方、与信判断まで任せたい場合は、反社チェックに加えて与信管理や請求管理なども提供している総合的なサービスの利用を検討する必要があります。
また、情報の信頼性・更新性にも着目してください。とりわけ更新性が大切で、反社会的勢力の関係企業の多くは、頻繁に社名や組織を変更し、取引先に気づかれないような工夫をしています。
データベースの情報が古いままでは気づかないうちに反社会的勢力と取引をしてしまう可能性が高いため、反社チェックツールを選ぶ際はデータベースの更新頻度などを担当者に確かめましょう。
反社チェックツールを導入するにあたり、注意点が2つあります。1つ目は、「オプション料金が発生するかもしれない」ことです。
反社チェックツールによっては、重要な機能をオプションによって提供しているかもしれません。その場合、オプション料金が別途発生するため、事前にしっかりとコストの試算を行なっておく必要があります。
ツールを導入後に「あれもこれも必要だ！」となってしまうと、当初の予算をオーバーする可能性が高いので注意してください。
2つ目は、「チェック結果が曖昧な場合は人手でチェックする必要がある」ことです。反社チェックツールが提供するデータベースだけでは、正確なチェック結果が判断できないケースがあります。その場合、最終的には人手によるチェックを行う必要があるので、「ツールに頼り切るのはリスクがある」ことを理解しておきましょう。
また、反社チェックツールを使って相手企業が反社会的勢力に関係している可能性が高いと判定された際にも、人手による最終確認を行いましょう。もしも間違いがあった場合は、自社にとってのビジネスチャンスを逃す結果になってしまいます。
反社チェックはツールを使わずとも実施できます。多くはインターネット検索や新聞記事のデータベースを使って調査するのが一般的です。しかし、情報を細かく精査するために時間もかかれば情報のムラも出てきます。作業の品質を保つためにも反社チェックツールは有効な手段です。
ほかにも、専門の調査機関に反社チェックを依頼するのも一手です。独自のデータベースから簡易チェックをする方法や、内偵調査を含む細かいチェックまで行う方法などさまざまなユースケースがあるため、必要に応じて細かいチェックを行えるのがメリットです。ただし、反社チェックツールに比べて費用が高額になる傾向があります。
専門の調査機関に反社チェックを依頼することもできます。独自のデータベースから簡易チェックをする方法や、内偵調査を含む細かいチェックまで行う方法などさまざまなユースケースがあるため、必要に応じて細かいチェックを行えるのがメリットです。ただし、反社チェックツールに比べて費用が高額になるため、取引数が少ないか資金力がある企業でないと負担額が膨大になります。
企業の社会的責任が重視されるようになった時代、反社チェックは全ての企業に欠かせない業務です。
しかし、チェック項目が多いことから、インターネット検索のみで済ませてしまっている企業は多いでしょう。これではレピュテーションリスクを排除できず、将来的に大きな損害を被る可能性があります。この機会に、反社チェックツールによる反社チェックの簡略化を検討されてはいかがでしょうか？
投稿 反社チェックツールとは？コンプライアンス違反を防ぐ機能やメリットを解説 は ITreview Labo に最初に表示されました。
]]>