【2025年】保険代理店システムのおすすめ10製品（全15製品）を徹底比較！満足度や機能での絞り込みも

保険代理店システムの基礎知識

保険代理店システムとは、保険商品の販売・契約管理・顧客対応などを一元管理できるシステムのことです。生命保険や損害保険を取り扱う代理店業務において、日々発生する業務を効率化し、業績向上とコンプライアンス対応を支援します。

業務効率の大幅な向上が主な利点として挙げられます。例えば、契約情報や顧客情報を一元管理できるため、書類管理の煩雑さが解消され、ミスの削減や顧客対応スピードの向上が実現されます。

具体的には、保険募集人がタブレットから契約手続きを行うモバイル対応機能や、自動で更新情報を通知するアラート機能、契約期限の自動管理などの機能が導入されており、代理店の業務をよりスムーズに進めることができます。

保険代理店システムの定義
保険代理店向けに以下の機能をパッケージングした製品
・顧客契約情報管理
・取り扱い保険会社の商品・契約情報の一元管理
・取り扱い保険会社の商品の比較

保険代理店システムの機能一覧

基本機能

保険代理店システムの比較ポイント

①：対応している保険会社や保険商品の種類

②：顧客情報・契約管理の機能

③：業務フローとの親和性や柔軟性

④：法令対応・コンプライアンス機能

⑤：サポート体制と導入支援の充実度

保険代理店システムの選び方

①：自社の解決したい課題を整理する

②：必要な機能や選定基準を定義する

③：定義した機能から製品を絞り込む

④：レビューや事例を参考に製品を選ぶ

⑤：無料トライアルで使用感を確認する

保険代理店システムの価格・料金相場

オンプレミス型の価格・料金相場

クラウド型の価格・料金相場

保険代理店システムの導入メリット

業務効率化とヒューマンエラーの削減

顧客満足度の向上と契約継続率のアップ

コンプライアンス強化と内部統制支援

保険代理店システムの導入デメリット

初期費用や月額費用などコストの発生

現場のITリテラシーによる導入障壁

業務フロー変更による混乱のリスク

保険代理店システムの導入で注意すべきポイント

データのバックアップとセキュリティ管理

他システムとの連携可能性の確認

現場との導入合意と教育体制の整備

保険代理店システムの最新トレンド

ノーコード/ローコードによる業務アプリ作成

AIによる見込み客分析と営業支援

スマートフォン/モバイル対応の高度化

保険会社とのデータ自動連携の強化

顧客ポータルとの統合による利便性向上

保険代理店システムの機能一覧

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基本機能

機能	解説
顧客契約情報管理	保険代理店が保有する顧客情報や契約情報を一元管理できる機能。保険契約の更新日や契約内容などを記録し、保険代理店側から顧客に対する適切なアドバイスや提案ができる。
保険商品・契約情報の一元管理	保険代理店が取り扱っている保険会社の商品や契約情報を一元管理できる機能。代理店が取り扱っている保険会社の数が多い場合でも、商品・契約情報の確認が容易になる。
保険商品の比較	取り扱い保険会社の商品の特徴や価格を比較する機能。契約者にとって最適な商品を提案するため、商品の比較を自動で行うことで、代理店の負担を軽減できる。
集計・分析機能	保険代理店の業務データを集計・分析する機能。代理店が保有する契約情報を元に、契約数や保有保険金総額、売上高などのレポートを作成する。経営の意思決定や、保険会社との交渉などに活用できる。
顧客対応履歴管理	顧客とのコミュニケーション履歴を管理できる機能。電話やメール、面談などのやり取りを記録し、顧客対応の品質向上や情報共有を実現する。

保険代理店システムの比較ポイント

保険代理店システムの比較ポイント

• ①：対応している保険会社や保険商品の種類
• ②：顧客情報・契約管理の機能
• ③：業務フローとの親和性や柔軟性
• ④：法令対応・コンプライアンス機能
• ⑤：サポート体制と導入支援の充実度

①：対応している保険会社や保険商品の種類

保険代理店システムの比較ポイントの1つ目としては「対応している保険会社や保険商品の種類」というものが挙げられます。取扱可能な保険商品の範囲が限られていると、ビジネス機会の損失につながるリスクがあります。

例えば、生命保険に特化したシステムでは損害保険の契約登録ができない場合があり、複数の保険会社の商品を扱う乗合代理店にとっては大きな制約になります。導入前に、自社が取り扱っている保険会社と商品にシステムが対応しているかをしっかり確認することが不可欠です。

②：顧客情報・契約管理の機能

保険代理店システムの比較ポイントの2つ目としては「顧客情報・契約管理の機能」というものが挙げられます。保険業務の中心は顧客との信頼関係であり、正確かつタイムリーな顧客対応が求められるため、CRM機能の充実度は非常に重要です。

具体的には、過去の商談履歴・契約内容・更新スケジュール・事故対応履歴などを一元的に管理できる機能が求められます。これにより、業務の属人化を防ぎ、誰が対応しても高品質な接客が可能になります。

③：業務フローとの親和性や柔軟性

保険代理店システムの比較ポイントの3つ目としては「業務フローとの親和性や柔軟性」というものが挙げられます。各代理店の業務体制は千差万別であり、自社の業務手順に合わせたカスタマイズ性が求められます。

例えば、新契約・更改・保全・事故対応といった各プロセスをテンプレート化し、自社の営業スタイルに沿った設定ができるかどうかが導入成功の鍵になります。カスタム項目の追加やAPI連携の柔軟性も、選定基準として重視すべき点です。

④：法令対応・コンプライアンス機能

保険代理店システムの比較ポイントの4つ目としては「法令対応・コンプライアンス機能」というものが挙げられます。金融商品を扱う以上、法令順守は企業リスクを最小化するうえで欠かせない要素です。

FATFやFISCガイドライン、個人情報保護法、金融商品取引法などに対応したログ管理機能、アクセス制御、電子署名・改ざん防止機能などが実装されているかは、導入前に確認すべき重要なポイントです。

⑤：サポート体制と導入支援の充実度

保険代理店システムの比較ポイントの5つ目としては「サポート体制と導入支援の充実度」というものが挙げられます。ITリテラシーにばらつきのある代理店業界では、導入時の教育支援と運用後のサポートが不可欠です。

専任のカスタマーサクセスチームがつくか、研修用のマニュアルや動画が整備されているか、導入初期における設定代行や現地対応が可能かなど、長期的な安心感につながる支援体制を比較することが重要です。

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保険代理店システムの選び方

保険代理店システムの選び方

• ①：自社の解決したい課題を整理する
• ②：必要な機能や選定基準を定義する
• ③：定義した機能から製品を絞り込む
• ④：レビューや事例を参考に製品を選ぶ
• ⑤：無料トライアルで使用感を確認する

①：自社の解決したい課題を整理する

保険代理店システムの選び方の1つ目のステップとしては「自社の解決したい課題を整理する」というものが挙げられます。目的が曖昧なまま導入を進めると、必要な機能が不足したシステムを選んでしまうリスクがあります。

例えば、「紙での契約管理が煩雑」「更新漏れが多発」「情報共有ができていない」など、現在の課題を洗い出すことで、システムに求めるべき機能が明確になります。

②：必要な機能や選定基準を定義する

保険代理店システムの選び方の2つ目のステップとしては「必要な機能や選定基準を定義する」というものが挙げられます。業務効率化を目的にするのか、コンプライアンス強化を重視するのかなどにより、選定すべき機能が異なります。

例えば、モバイル対応、電子署名機能、事故受付管理機能、他システムとの連携機能など、要件ごとに機能の優先度を整理しておくことで、スムーズな比較・選定が可能になります。

③：定義した機能から製品を絞り込む

保険代理店システムの選び方の3つ目のステップとしては「定義した機能から製品を絞り込む」というものが挙げられます。定めた選定基準をもとに、ベンダーの候補をリストアップし比較表を作成しましょう。

クラウド型かオンプレ型か、導入実績はどの業界に多いか、カスタマイズの柔軟性など、さまざまな視点からフィルタリングすることで、現場に適したシステム選定が進みます。

④：レビューや事例を参考に製品を選ぶ

保険代理店システムの選び方の4つ目のステップとしては「レビューや事例を参考に製品を選ぶ」というものが挙げられます。実際の導入ユーザーの声や運用事例は、製品選びの精度を高めるヒントになります。

業種や規模が近い企業の導入事例を確認することで、自社に近い運用パターンが把握できるほか、サポート対応の評価など、カタログではわからない実態が見えてきます。

⑤：無料トライアルで使用感を確認する

保険代理店システムの選び方の5つ目のステップとしては「無料トライアルで使用感を確認する」というものが挙げられます。導入前に実際のUI/UXを確認することは非常に重要です。

操作のしやすさや、帳票出力の手順、検索性能、レスポンス速度などをチェックすることで、導入後のトラブルを未然に防ぐことができます。現場担当者にも試してもらい、実用性を確認しましょう。

保険代理店システムの価格・料金相場

保険代理店システムの料金体系としては、オンプレミス型とクラウド型が存在します。以下の表は、それぞれの価格帯や特徴をまとめたものです。

サービス形態	初期費用	月額料金	特徴
オンプレミス型	100万円〜300万円	0円（保守費別）	大規模向け、カスタマイズ性◎
クラウド型	0円〜20万円	1万円〜10万円	中小代理店向け、導入しやすい

オンプレミス型の価格・料金相場

オンプレミス型の保険代理店システムの料金相場としては初期費用で100万円から300万円程度となる場合が一般的です。サーバー構築と自社要件に応じたカスタマイズ対応が可能な点が大きな特徴です。

一方で、保守費用やシステム更新にかかる費用が発生するため、長期的な運用コストも考慮しなければなりません。大規模な代理店や独自業務フローを持つ企業にとっては、最適な選択肢となります。

クラウド型の価格・料金相場

クラウド型の保険代理店システムの料金相場としては初期費用が0円〜20万円、月額1万円〜10万円程度となるのが一般的です。短期間で導入でき、スモールスタートに最適です。

月額課金制でサーバー不要なため、小規模代理店や新設法人にも導入ハードルが低く、保険業務に必要な機能をパッケージ化したサービスが多く提供されています。

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保険代理店システムの導入メリット

保険代理店システムの導入メリット

• 業務効率化とヒューマンエラーの削減
• 顧客満足度の向上と契約継続率のアップ
• コンプライアンス強化と内部統制支援

業務効率化とヒューマンエラーの削減

保険代理店システムのメリットの1つ目としては「業務効率化とヒューマンエラーの削減」というものが挙げられます。紙ベースの契約書管理や手作業によるスケジュール管理をデジタル化することで、人的ミスや業務の属人化を防げます。

例えば、契約更新アラート機能により、保全ミスを防ぎ、事故対応などの緊急業務にも迅速に対応できます。結果として、顧客への対応スピードが上がり、信頼性向上にもつながります。

顧客満足度の向上と契約継続率のアップ

保険代理店システムのメリットの2つ目としては「顧客満足度の向上と契約継続率のアップ」というものが挙げられます。情報共有の精度が上がり、過去の履歴をもとに最適な提案ができるようになります。

具体的には、顧客ごとの契約状況・更新時期・事故履歴などを一元管理することで、ライフステージに応じた保険提案が可能になり、クロスセル・アップセルにも効果を発揮します。

コンプライアンス強化と内部統制支援

保険代理店システムのメリットの3つ目としては「コンプライアンス強化と内部統制支援」というものが挙げられます。金融業界に不可欠な法令順守体制を、システムで自動化・可視化できる点は非常に重要です。

例えば、対応履歴の自動記録や操作ログの保存、第三者チェック機能の実装などにより、監査時の対応負担を軽減し、組織としての透明性・信頼性を高めることができます。

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保険代理店システムの導入デメリット

保険代理店システムの導入デメリット

• 初期費用や月額費用などコストの発生
• 現場のITリテラシーによる導入障壁
• 業務フロー変更による混乱のリスク

初期費用や月額費用などコストの発生

保険代理店システムのデメリットの1つ目としては「初期費用や月額費用などコストの発生」という点が挙げられます。特に中小規模の代理店にとっては、導入コストがハードルになることも少なくありません。

費用対効果が不明瞭なまま導入を進めてしまうと、予算を圧迫し、運用が続けられないというケースも存在します。スモールスタート可能なサービスや補助金の活用も視野に入れましょう。

現場のITリテラシーによる導入障壁

保険代理店システムのデメリットの2つ目としては「現場のITリテラシーによる導入障壁」というものが挙げられます。操作に慣れていないスタッフが多い場合、業務効率が一時的に低下する可能性があります。

特に年配社員が多い現場では、新しいシステムを受け入れるための教育コストや時間がかかることも多く、社内での合意形成が導入成功の鍵となります。

業務フロー変更による混乱のリスク

保険代理店システムのデメリットの3つ目としては「業務フロー変更による混乱のリスク」という点が挙げられます。これまでの業務プロセスをシステムに合わせて変更する必要がある場合、混乱が生じる可能性があります。

たとえば、これまで手書きで行っていた契約書の管理や、属人的なスケジュール調整などが一掃される一方、業務の再設計が必要となり、一時的に生産性が落ちることもあります。

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保険代理店システムの導入で注意すべきポイント

保険代理店システムの導入で注意すべきポイント

• データのバックアップとセキュリティ管理
• 他システムとの連携可能性の確認
• 現場との導入合意と教育体制の整備

データのバックアップとセキュリティ管理

保険代理店システムの導入で注意すべきポイントの1つ目としては「データのバックアップとセキュリティ管理」という点が挙げられます。顧客の機微情報を扱う以上、情報漏洩やシステム障害への備えが不可欠です。

システム障害や災害時に備え、クラウド上での定期バックアップやアクセス制御、多要素認証の実装がされているかは事前に確認しましょう。

他システムとの連携可能性の確認

保険代理店システムの導入で注意すべきポイントの2つ目としては「他システムとの連携可能性の確認」という点が挙げられます。単体で完結するシステムよりも、柔軟なAPI連携が可能なシステムの方が業務効率が向上します。

具体的には、会計ソフトや電子署名サービス、名刺管理アプリなどと連携することで、重複入力の削減やリアルタイムな情報共有が実現できます。

現場との導入合意と教育体制の整備

保険代理店システムの導入で注意すべきポイントの3つ目としては「現場との導入合意と教育体制の整備」というものが挙げられます。現場の反発や誤操作を防ぐためには、段階的な教育と現場巻き込みが不可欠です。

操作マニュアルやeラーニングコンテンツを整備し、事前の説明会や試験導入を経て、現場の納得感と理解を得ることがスムーズな移行の鍵を握ります。

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保険代理店システムの最新トレンド

保険代理店システムの最新トレンド

• ノーコード/ローコードによる業務アプリ作成
• AIによる見込み客分析と営業支援
• スマートフォン/モバイル対応の高度化
• 保険会社とのデータ自動連携の強化
• 顧客ポータルとの統合による利便性向上

ノーコード/ローコードによる業務アプリ作成

保険代理店システムの最新トレンドの1つ目としては「ノーコード/ローコードによる業務アプリ作成」というものが挙げられます。IT人材が少なくても、自社に合った業務アプリを構築できる時代に突入しています。

例えば、更新通知や簡易申請フォームなど、現場で必要な小規模アプリを業者に頼らず内製できるため、業務のスピードと柔軟性が格段に向上しています。

AIによる見込み客分析と営業支援

保険代理店システムの最新トレンドの2つ目としては「AIによる見込み客分析と営業支援」というものが挙げられます。AIが過去のデータから成約率の高い顧客を予測し、営業アクションの最適化が進んでいます。

特にCRMと連携したスコアリング機能により、営業担当者の動きが可視化され、効率的な営業戦略が組めるようになっています。

スマートフォン/モバイル対応の高度化

保険代理店システムの最新トレンドの3つ目としては「スマートフォン/モバイル対応の高度化」という点が挙げられます。外出先でも契約登録・確認ができる環境が標準化されています。

専用アプリやブラウザ対応により、外回り中の営業担当者も、リアルタイムで顧客情報にアクセスし、迅速な対応が可能になります。

保険会社とのデータ自動連携の強化

保険代理店システムの最新トレンドの4つ目としては「保険会社とのデータ自動連携の強化」というものが挙げられます。保険会社とリアルタイムでデータ連携することで、事務処理の二重化を解消できます。

最新の商品情報やステータス変更が自動反映されることで、誤情報によるトラブルを未然に防げます。

顧客ポータルとの統合による利便性向上

保険代理店システムの最新トレンドの5つ目としては「顧客ポータルとの統合による利便性向上」というものが挙げられます。顧客自身がマイページで契約内容や問い合わせ履歴を確認できる機能が注目されています。

これにより、問い合わせ対応の負担が減るだけでなく、顧客エンゲージメントの強化にも寄与します。

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